EDIB International 的政策是通过遵守《银行保密法》(BSA) 及其实施条例的所有适用要求，禁止并积极防止洗钱和任何有助于洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的活动。

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洗钱通常被定义为从事旨在隐瞒或掩饰犯罪所得的真实来源的行为，以使所得收益看似来自合法来源或构成合法资产。

一般来说，洗钱发生在三个阶段。现金首先在“放置”阶段进入金融体系，犯罪活动产生的现金被转换成货币工具，如汇票或旅行支票，或存入金融机构的账户。在“分层”阶段，将资金转移或转移到其他账户或其他金融机构，以进一步将资金与其犯罪来源分开。在“整合”阶段，资金被重新引入经济，用于购买合法资产或资助其他犯罪活动或合法企业。

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恐怖主义融资可能不涉及犯罪行为的收益，而是企图隐瞒资金来源或其预期用途，这可能用于犯罪目的。合法的资金来源是恐怖主义资助者和传统犯罪组织之间的主要区别。除慈善捐款外，合法来源还包括外国政府赞助商、企业所有权和个人就业。尽管传统洗钱者和恐怖主义融资者的动机不同，但用于资助恐怖活动的实际方法可能与其他犯罪分子用于洗钱的方法相同或相似。恐怖袭击的资金并不总是需要大笔资金，相关交易可能并不复杂。

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我们的反洗钱政策、程序和内部控制旨在确保遵守所有适用的 BSA 法规和 FSA 规则，并将定期进行审查和更新，以确保制定适当的政策、程序和内部控制以应对法规的变化以及我们业务的变化。

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