La politique d'EDIB International est d'interdire et de prévenir activement le blanchiment d'argent et toute activité qui facilite le blanchiment d'argent ou le financement d'activités terroristes ou criminelles en se conformant à toutes les exigences applicables en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA) et de ses règlements d'application.
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Le blanchiment d'argent est généralement défini comme la réalisation d'actes destinés à dissimuler ou à déguiser les véritables origines des produits d'origine criminelle afin que les produits semblent provenir d'origines légitimes ou constituer des actifs légitimes.
Généralement, le blanchiment d'argent se déroule en trois étapes. Les espèces entrent d'abord dans le système financier au stade du « placement », où les espèces générées par les activités criminelles sont converties en instruments monétaires, tels que des mandats ou des chèques de voyage, ou déposées sur des comptes auprès d'institutions financières. Au stade de la « superposition », les fonds sont transférés ou déplacés vers d'autres comptes ou d'autres institutions financières pour mieux séparer l'argent de son origine criminelle. Au stade de « l'intégration », les fonds sont réintroduits dans l'économie et utilisés pour acheter des actifs légitimes ou pour financer d'autres activités criminelles ou entreprises légitimes.
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Le financement du terrorisme peut ne pas impliquer le produit d'un comportement criminel, mais plutôt une tentative de dissimulation de l'origine des fonds ou de leur utilisation prévue, qui pourrait être à des fins criminelles. Les sources légitimes de financement constituent une différence essentielle entre les financiers du terrorisme et les organisations criminelles traditionnelles. Outre les dons de bienfaisance, les sources légitimes comprennent les sponsors gouvernementaux étrangers, la propriété d'entreprises et l'emploi personnel. Bien que la motivation diffère entre les blanchisseurs d'argent traditionnels et les financiers du terrorisme, les méthodes réelles utilisées pour financer les opérations terroristes peuvent être identiques ou similaires aux méthodes utilisées par d'autres criminels pour blanchir des fonds. Le financement d'attentats terroristes ne nécessite pas toujours de grosses sommes d'argent et les transactions associées peuvent ne pas être complexes.
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Nos politiques, procédures et contrôles internes AML sont conçus pour garantir la conformité avec toutes les réglementations BSA et FSA applicables et seront examinés et mis à jour régulièrement pour garantir que des politiques, procédures et contrôles internes appropriés sont en place pour tenir compte des changements de réglementation. et les changements dans notre entreprise.
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