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Es política de EDIB International prohibir y prevenir activamente el blanqueo de capitales y cualquier actividad que facilite el blanqueo de capitales o la financiación de actividades terroristas o delictivas mediante el cumplimiento de todos los requisitos aplicables en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y sus reglamentos de aplicación.

El lavado de dinero generalmente se define como la participación en actos diseñados para ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los ingresos derivados de actividades delictivas, de modo que los ingresos parezcan tener orígenes legítimos o constituir activos legítimos.

 

Generalmente, el lavado de dinero ocurre en tres etapas. El efectivo ingresa primero al sistema financiero en la etapa de "colocación", donde el efectivo generado por actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas en instituciones financieras. En la etapa de "estratificación", los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas u otras instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen delictivo. En la etapa de "integración", los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para comprar activos legítimos o para financiar otras actividades delictivas o negocios legítimos.

El financiamiento del terrorismo puede no implicar el producto de una conducta delictiva, sino más bien un intento de ocultar el origen de los fondos o su uso previsto, que podría ser con fines delictivos. Las fuentes legítimas de fondos son una diferencia clave entre los financistas terroristas y las organizaciones criminales tradicionales. Además de las donaciones caritativas, las fuentes legítimas incluyen patrocinadores de gobiernos extranjeros, propiedad de empresas y empleo personal. Aunque la motivación difiere entre los lavadores de dinero tradicionales y los financiadores del terrorismo, los métodos reales utilizados para financiar las operaciones terroristas pueden ser los mismos o similares a los métodos utilizados por otros delincuentes para lavar fondos. La financiación de los ataques terroristas no siempre requiere grandes sumas de dinero y las transacciones asociadas pueden no ser complejas.

Nuestras políticas, procedimientos y controles internos ALD están diseñados para garantizar el cumplimiento de todas las reglamentaciones de la BSA y las reglas de la FSA aplicables, y se revisarán y actualizarán periódicamente para garantizar que se implementen las políticas, los procedimientos y los controles internos apropiados para dar cuenta de los cambios en las reglamentaciones. y cambios en nuestro negocio.

ANTI LAVADO DE DINERO

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