top of page

تتمثل سياسة EDIB International في حظر ومنع غسل الأموال وأي نشاط يسهل غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية من خلال الامتثال لجميع المتطلبات المعمول بها بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) ولوائحه التنفيذية.

يُعرَّف غسيل الأموال عمومًا على أنه الانخراط في أعمال تهدف إلى إخفاء أو إخفاء الأصول الحقيقية للعائدات المتأتية من أعمال إجرامية بحيث يبدو أن العائدات قد نشأت من أصول مشروعة أو تشكل أصولًا مشروعة.

 

بشكل عام ، يحدث غسيل الأموال على ثلاث مراحل. يدخل النقد أولاً في النظام المالي في مرحلة "التنسيب" ، حيث يتم تحويل النقد المتولد من الأنشطة الإجرامية إلى أدوات نقدية ، مثل الحوالات البريدية أو الشيكات السياحية ، أو يتم إيداعها في حسابات في المؤسسات المالية. في مرحلة "التصفيف" ، يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى أو مؤسسات مالية أخرى لفصل الأموال عن مصدرها الإجرامي. في مرحلة "الدمج" ، يتم إعادة إدخال الأموال في الاقتصاد واستخدامها لشراء الأصول المشروعة أو لتمويل الأنشطة الإجرامية الأخرى أو الأعمال التجارية المشروعة.

قد لا يشمل تمويل الإرهاب عائدات السلوك الإجرامي ، بل محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو استخدامها المقصود ، والذي يمكن أن يكون لأغراض إجرامية. المصادر المشروعة للأموال هي الفرق الرئيسي بين ممولي الإرهاب والمنظمات الإجرامية التقليدية. بالإضافة إلى التبرعات الخيرية ، تشمل المصادر المشروعة الرعاة الحكوميين الأجانب وملكية الأعمال والتوظيف الشخصي. على الرغم من أن الدافع يختلف بين غاسلي الأموال التقليديين وممولي الإرهاب ، فإن الأساليب الفعلية المستخدمة في تمويل العمليات الإرهابية يمكن أن تكون مماثلة أو مشابهة للأساليب التي يستخدمها مجرمون آخرون لغسل الأموال. لا يتطلب تمويل الهجمات الإرهابية دائمًا مبالغ كبيرة وقد لا تكون المعاملات المرتبطة بها معقدة.

تم تصميم سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال لدينا لضمان الامتثال لجميع لوائح هيئة الرقابة المالية المعمول بها وقواعد هيئة الخدمات المالية ، وستتم مراجعتها وتحديثها على أساس منتظم لضمان تطبيق السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية المناسبة لمراعاة كل من التغييرات في اللوائح. والتغيرات في أعمالنا.

مكافحة غسل الاموال

bottom of page